العربية
الفارسية
الإنجليزية
في الاقتصاد العالمي، لا تحمل المشاعر أي قيمة؛ فالتيار النقدي هو من يحدد من ينجو ومن يتم استبعاده. لعقود، اعتمدت الولايات المتحدة على الدولار، و SWIFT، وشبكة تسوية CHIPS، ليس فقط على التجارة، بل أيضًا على سلوك الدول. كل عملية تحويل أموال كانت نقطة ضغط؛ كل قطع وصول كان حكمًا اقتصاديًا. ولكن القوة التي تقوم على “البنية التحتية”، إذا ما تخلت عنها، فإن انهيارها يكون مفاجئًا؛ ليس انفجارًا، بل تلاشيًا تدريجيًا للأدوات. وهنا يأتي CIPS ليأتي إلى اللعب؛ ليس كأداة ثانوية، بل كمراجعة لقواعد المدفوعات العابرة للحدود. بعد حرب أوكرانيا، عندما تحولت العقوبات إلى سلاح رسمي للغرب، قامت الصين بسرعة وبطريقة محسوبة ببناء نظام بيئي يتجاوز منطق الاقتصاد العالمي القائم على الدولار. نمو CIPS ليس عشوائيًا؛ بل هو استجابة استراتيجية لعالم أدرك أن الاعتماد المالي هو أخطر أنواع الاعتماد. السؤال ليس عما إذا كان الدولار يضعف أم لا؛ بل السؤال هو هل يمارس الغرب، باستخدام أدوات العقوبات المفرطة، عملية موت مُسيطر عليها وقانونية لهيمنته المالية؟
مقدمة عن CIPS واختلافه عن SWIFT
يعتقد الكثيرون خطأً أن CIPS هو مجرد النسخة الصينية من SWIFT. هذا تبسيط خطر. SWIFT هو ببساطة نظام “رسائل” آمن (مثل WhatsApp للبنوك) ينقل تعليمات الدفع، ولكنه لا ينقل الأموال. ولكن CIPS ينقل الرسائل ويقوم أيضًا بـ “التسوية”. هذا النظام، الذي أنشأته بنك الشعب الصيني (PBOC)، يسمح للبنوك حول العالم بإجراء معاملاتها مباشرة باليوان (RMB)، دون الحاجة إلى المرور عبر البنوك الوكيلة الأمريكية أو تحويل العملة إلى الدولار.
الهيكل الفني والتشغيلي
- المشاركون المباشرون: البنوك التي لديها حسابات مباشرة لدى CIPS (غالبًا البنوك الصينية وبعض البنوك الأجنبية الكبيرة في الصين).
- المشاركون غير المباشرون: البنوك حول العالم التي تتصل بالشبكة من خلال بنك مباشر واحد.
- وقت التسوية: شبه فوري (في الوقت الفعلي) مما يقرب من معدل تقلب العملات إلى الصفر.
إحصائيات مذهلة لعام 2024: قفزة كمية للأسد
البيانات التي لدينا ليست مزحة. إذا كان CIPS مشروعًا تجريبيًا حتى الأمس، فهو اليوم واقع لا يمكن إنكاره في السوق.
- حجم المعاملات: في عام 2024، وصل حجم المعاملات إلى رقم مذهل يبلغ 175 تريليون يوان (ما يعادل حوالي 24 تريليون دولار) بارتفاع قدره 43 بالمائة. لفهم حجم هذا الرقم، يكفي أن تعلم أنه يتجاوز الناتج المحلي الإجمالي للعديد من القوى الاقتصادية العظمى.
- عدد الأعضاء: انضم إلى هذه الشبكة أكثر من 1700 مؤسسة مالية من جميع أنحاء العالم.
- التغطية الجغرافية: تقع بنوك التسوية في CIPS في 33 دولة وتغطي فعليًا جميع القارات.
تأثير حرب أوكرانيا على CIPS: محفز للنمو
عندما قطع الغرب عن روسيا وصولها إلى SWIFT، دقت ناقوس الخطر لجميع الاقتصادات المستقلة. تهاوى الثقة في النظام المالي الغربي. منذ بداية حرب أوكرانيا، زاد عدد البنوك الأعضاء في النظام الصيني بحوالي ثلث. أدركت الدول أن الاعتماد على الدولار يعني تسليم الشريان الحيوي لبلادها إلى واشنطن.
هنا يجب أن يكون هناك تشبيه استراتيجي: عندما يصاب نظام حيوي (مثل الدولار) بمرض لا علاج له “بالسياسات”، تبحث الدول عن طريقة للخروج بشكل لائق ومنظم. إن انضمامها إلى CIPS هو أيضًا محاولة للدول لتحرير مصيرها المالي من أوجاع عقوبات الدولار. هذا هو خيار “موت الاعتماد” و “ولادة الاستقلالية”.
التوسع إلى الشرق الأوسط وأفريقيا: استراتيجية محاصرة الدولار
لقد ركزت الصين بحكمة على موارد الطاقة والأسواق الناشئة.
تركيا: لاعب جديد في ساحة الصين في حلف الناتو
إن انضمام البنوك التركية إلى CIPS في عام 2024 كان إشارة جيوسياسية كبيرة. تركيا، كعضو في حلف الناتو ونقطة وصل بين آسيا وأوروبا، من خلال هذا الإجراء، قالت “لا” للهيمنة المطلقة للدولار. هذا يعني أن حتى حلفاء الغرب العسكريين لم يعودوا يثقون في نظامهم المالي.
التعاون مع الإمارات: بوابة الدخول إلى منطقة MENA
الاتفاقية التي تم توقيعها في يونيو 2024 تمثل نقطة تحول لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (MENA). تعتبر دولة الإمارات العربية المتحدة، باعتبارها مركز المنطقة المالي، الآن بوابة دخول اليوان إلى أسواق النفط والتجارة في شمال إفريقيا. وهذا يعني:
- يسهل بيع النفط باليوان (Petro-yuan).
- تجد الدول الأفريقية التي انحنت تحت عبء ديون الدولار منفذًا جديدًا للتنفس.
CIPS ومفهوم السيادة المالية
لماذا تقبل الدول مخاطر تغيير النظام؟ الأمر لا يتعلق فقط برسوم أقل أو سرعة أكبر؛ بل يتعلق بـ “الأمن القومي”. في النظام الحالي (SWIFT/الدولار)، الولايات المتحدة هي “الشرطة العالمية” التي يمكنها مراقبة أو حجب أو معاقبة أي معاملة. ولكن في CIPS، تنتقل السيادة إلى بكين التي تتبع حاليًا سياسة عدم التدخل في الشؤون الداخلية للدول.
في النظام المالي الجديد، تريد الدول أن يكون لديها حق الحياة الاقتصادية بغض النظر عن أحكام واشنطن السياسية (بخصوص حقوق الإنسان، والأسلحة النووية، وما إلى ذلك). CIPS هو أداة تتيح هذا “الحق في الاختيار”؛ أداة لا تسمح لاقتصاد بلد ما بأن يتعذب قسرًا بسبب العقوبات.
التحديات والواقع: الدولار لا يزال ملكًا!
يجب ألا نتوهم. لقد نما CIPS، لكن الدولار لا يزال الملك.
- حصة السوق: لا يزال الدولار يسيطر على حوالي 80٪ من تمويل التجارة العالمية، بينما يرتفع اليوان إلى المرتبة الرابعة أو الخامسة.
- السيولة: عمق سوق رأس المال الصيني ليس بعد مثل حجمه في الولايات المتحدة. قد تواجه تحويل اليوان إلى عملات أخرى بأحجام كبيرة تحديات سيولة.
- السيطرة على رأس المال: لا تزال الصين تفرض ضوابط صارمة على خروج رأس المال، وهو ما يمثل عائقًا للبنوك العالمية الكبيرة.
ومع ذلك، فإن الاتجاه أهم من الوضع الحالي. ميل مخطط CIPS صعودي وميل الدولار هبوطي.
دور العملة الرقمية للبنوك المركزية (e-CNY) في CIPS
الصين هي الدولة الرائدة في مجال العملة الرقمية الوطنية (CBDC). يمكن أن يغير دمج e-CNY مع CIPS اللعبة بشكل كامل. مشروع mBridge، الذي يتم تنفيذه بالتعاون بين الصين والإمارات وتailand وهونغ كونغ، يسمح بإجراء المعاملات مباشرة بين البنوك المركزية وعلى منصة البلوك تشين. هذا يعني القضاء الكامل على البنوك الوسيطة والوصول إلى سرعة البرق في المعاملات. هنا، تتحد تكنولوجيا البلوك تشين وقواعد CIPS لتنفيذ عملية “إلغاء الدولار” بدقة جراحية.
الاستعداد لعالم متعدد الأقطاب
باختصار شديد، يجب القول إن عصر القطبية الواحدة قد انتهى. إذا كان عملك أو استثمارك أو تحليلك لا يزال يعتمد بنسبة 100٪ على الدولار، فأنت تدير مقامرة على الحصان الخاسر.
نظام CIPS، بإيرادات تداول تبلغ 24 تريليون دولار، لم يعد “مشروعًا”؛ بل هو “عملاق”. انضمام تركيا والإمارات يدل على أن حتى حلفاء الولايات المتحدة يقومون بتوزيع بيضهم في سلال متنوعة.
العالم المالي يمر بعملية جراحية كبرى. بالنسبة للبلدان التي عانت لسنوات تحت وطأة العقوبات، فإن CIPS يشبه الدواء الذي ينهي الألم ويسمح لها بتجربة حياة جديدة في جسدها الاقتصادي. بالإضافة إلى ذلك، يوصى باتخاذ الإجراءات الثلاثة التالية:
- يجب على التجار تعلم طرق فتح حسابات باليوان.
- يجب على المحللين اعتبار بيانات CIPS الأسبوعية بنفس جدية سعر الفائدة الفيدرالي.
- يجب على صانعي السياسات توفير البنية التحتية للاتصال بهذه الشبكة في أقرب وقت ممكن.
الوقت يمر. إما أن تتوافق مع التغييرات، أو ستُحطم تحت عجلات التاريخ.
دراسة أبعاد تراجع النظام العالمي الليبرالي
لا يوجد تعليق